“T+1”提現策略火了,幣安又做對了!

2019-11-10 15:39 閱讀(0)

  近年來,在數字貨幣行業不斷發展壯大的趨勢下,交易所作為食物鏈最頂端的一環,其發展和業務布局備受關注,他們的發展很大程度上決定著行業的走向。對于交易所而言,OTC業務是各家布局和發展的重點,但由于數字貨幣交易的特殊性和一些交易所0門檻的要求,OTC業務存在著各種各樣的風險。

  前不久,某投資者在火幣OTC交易遭刑拘30天的事件就給行業敲響了警鐘,交易所如何做好風控,有效規避和篩選不良商家成為了一個重要議題。

  交易所的資金是否安全?

  數字貨幣由于其具備匿名化和去中心化的特性,加之目前沒有可信的第三方監管,很容易成為黑錢漂白的工具,許多不法分子通過該途徑牟取暴利,例如利用黑錢購買數字貨幣,通過數字貨幣交易所進行即時交易、分批買入賣出等手段,將黑錢洗白套現。

  黑錢只要進入交易所進行交易之后,想要追蹤來龍去脈,就十分困難,因此,不法分子利用交易所購買數字貨幣洗錢的案例屢見不鮮。OTC作為交易所出入金的端口,相關出入金通道、提現策略等直接影響著用戶的交易安全及資金安全,在這個檔口嚴加防范,似乎是每個交易所需要解決的燃眉之急。

  洗錢等違法金融活動不僅損害了金融體系的安全,對國家正常的經濟秩序和社會穩定,具有極大的破壞作用,因此政府不惜動用大量人力物力通過立法、調動各部門機構打擊該行為,反洗錢對整體經濟的發展、遏制上下游犯罪、維護經濟安全和社會穩定都具有重大意義。

  縱觀當前交易所領域在OTC出入金上的策略,絕大多數還停留在即時到賬的階段。誠然,這樣的策略對用戶而言快捷便利,但在吸引眾多用戶的同時,也同樣吸引了很多不法分子,使交易所演變為洗錢的神器。眾所周知,黑錢流入交易所后,會通過各種交易快速擴散,而參與交易的銀行卡都會被凍結,所以,一旦有黑錢出現,就會有大量用戶遭受牽連。

  凍卡事件頻發,用戶更難安

  由于諸多交易所的風控系統和提現策略不合理,加之過去兩三年,反洗錢機構并沒有對區塊鏈轉賬嚴格監管,導致不法商家橫行。在OTC交易中遇到不法商家,輕則銀行卡被凍結,支付寶微信被封號,重則被拘留多日,配合警方調查。

  前不久,騙子A通過非法手段盜取公司老板的聯系方式,讓財務B打款給在某交易所正在出售比特幣的用戶C,用戶C收到款后隨即把比特幣劃轉給騙子A,騙子A立即從該交易所提走了比特幣。財務B發現被騙后報警,警方立即凍結了用戶C的銀行卡賬戶,并通知用戶C來涉案當地公安局做筆錄,用戶C要求該交易所凍結資產后發現騙子A賬戶已經被清空。騙子A就是利用交易所沒有限制提幣的漏洞,通過詐騙手段和比特幣的隱私性質非法牟利,用戶C不僅需要去公安局協助調查還需要賠償受害者。

  上述情況如果發生在T+1提現策略的交易平臺上,用戶C的銀行卡被凍結后會及時反饋給交易所,騙子的賬戶在未提現時就被凍結,用戶C可以直接返還人民幣給受害者B,并要求交易所返還比特幣,保障用戶在交易中的安全。該事件只是揭開了諸多交易所凍卡風險的冰山一角,實際上,諸如此類的凍卡事件在交易所已然十分猖獗。

  幣安再次引領行業推出“T+1”,助推整個行業的安全升級

  對于賬號被凍結的情況,投資人只能自己求助于銀行解凍。而對于刑拘,投資人只能自己承擔交易的風險。在整個過程中,交易所并未對“無錯”的一方,提供任何保護,不保護“無錯的一方”,某種程度上就是在為“有錯的一方”提供保護傘。

  因此,常進行OTC交易的投資者,應選擇對用戶制定相關保護措施的平臺。前不久,幣安宣布開通OTC業務,隨后宣布采取T+1提前策略,T+1策略是指用戶在Binance OTC平臺購買的BTC/BNB/ETH/USDT需在24小時之后才能夠提出到交易所以外的地址,期間,用戶站內劃轉、交易等業務不受影響。

幣安交易所

  該策略在24小時內有效緩沖不法資金提現,最大限度防止黑錢進入平臺,而在T+0 情況下,不安全的資金很容易快速轉移,T+1則是拖延了時間,讓不法分子在下手之前有顧慮。此外,T+1提現策略之下,不法分子在24小時之內即使賣了幣,錢也沒法直接到賬,需要等24小時才可以提現,用戶一旦發現資金來源有問題,可以聯系平臺對不法分子的賬戶凍結,最大限度保障交易安全。

  由此觀之,幣安采用T+1是迄今為止最有效保障交易安全的策略,讓不法分子和黑錢有所忌憚。投資者進行交易,安全永遠是第一位,而這一策略,保護了正常投資者的資金安全和人身安全,同時也引領了數字貨幣交易所的發展趨勢,T+1勢必會成為未來的趨勢。

  在幣安引領大勢推出T+1之后,其他一些平臺也開始加強風控領域的建設,可以說幣安此舉讓行業重視起交易安全這一此前被忽略的大問題,助推整個行業的安全升級。

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